三井住友FG、純利益予想1.9兆円に上げ　増配と2200億円の自社株買いも

会社の決算短信によると、4〜9月の連結の経常収益は5兆8000億円（前年の同じ期間より11.4%増）、経常利益は1兆3956億円（9.2%増）、親会社株主に帰属する中間純利益は1兆31億円（7.5%増）だった。通期の純利益の予想1兆9000億円は前の期（1兆5829億円）より20.0%多く、5月時点の予想（7.4%増）から増益の幅が広がる。配当は、中間配当を従来の予想より10円多い100円（分割前の基準）に決め、期末は分割後の基準で45円から50円に上げた。10月1日に1株を2株に分けているため、年間では分割後の基準で100円（分割前の基準なら200円）になる。前の期の157円（分割後の基準で78.5円）からは約27%の増配にあたる。

もうけを押し上げたのは金利だ。決算説明資料によると、貸し出しの利息などから預金の利息などを引いた資金利益は1兆6199億円と、前年の同じ期間より3370億円（26.3%）増えた。三井住友銀行単体の国内の預貸金利回差（貸出金の利回りから預金などの利回りを引いた差）は、前年の1.10%から1.34%に広がり、4〜6月の1.31%から7〜9月は1.38%へと期中も広がっている。手数料にあたる役務取引等利益も9384億円（13.1%増）に伸び、本業のもうけを示す連結業務純益は1兆4033億円と22.2%増えた。

一方で、純利益の伸びは7.5%にとどまった。持ち合い株の売却などによる株式等損益が1616億円と前年の2463億円から847億円減り、貸し倒れに備える与信関係費用が1335億円と前年の902億円から434億円増えたためだ。四半期ごとに見ると、7〜9月の純利益は5017億円で、前年の同じ3か月（5566億円）を9.8%下回った（株探の集計）。金利の上昇は保有する債券には逆風で、9月末の外国債券の含み損は6316億円と3月末の3004億円から約2倍に、日本国債の含み損も2461億円に膨らんだ。株式の含み益は2兆6223億円ある。

株主への還元では、自社株買いの上限を8500万株・2200億円（自己株式を除く発行済み株式の1.1%）とし、期間を11月16日（月）から2027年2月28日までとした。買った株は2027年3月19日にすべて消却する。同じ時刻に、2026年3月期の決算の訂正も発表した。買入金銭債権（買い取った債権）の時価の測り方に誤りがあり、3月末の買入金銭債権を996億円、純資産を682億円（0.43%）減らす。会社が訂正の影響として示した項目は貸借対照表と「その他の包括利益」で、純利益は含まれていない。

株価は、発表を挟んで小幅高から小幅安に変わった。株探（15分遅れの表示）によると、発表直前の13時28分は前日より12円高い3282円（+0.4%）、発表直後の13時30分は10円安い3260円（−0.3%）で、この日の安値3237円（−1.0%）も13時30分につけた。朝は3328円（+1.8%）で始まっていた。同じ時刻の日経平均株価は541円高（+0.89%）で、13日はこのあと三菱UFJフィナンシャル・グループとみずほフィナンシャルグループも決算を発表する予定だ。メガバンク3社がそろって金利の恩恵をどこまで予想に織り込むかが、銀行株全体の材料になる。